Jak bank uwolnił cyfrowy potencjał do sprzedaży ubezpieczeń w oddziałach?
Mar 12, 2020 RIFE , Case study , Digital

O kliencie

Nasz klient jest jedną z największych instytucji finansowych na świecie i jednym z liderów w sektorze usług finansowych w Polsce. Najlepiej znany jest jako dominujący gracz na rynku pożyczek konsumenckich, ma też bardzo silną pozycję na rynku produktów ratalnych (installment) i pożyczek samochodowych. Obsługujący ponad 2 miliony klientów bank działa za pośrednictwem ponad 300 oddziałów i ponad tysiąca punktów partnerskich, call center i kanałów internetowych

 

Cele projektu 

Chociaż motywacje klienta przy braniu pożyczek obejmują szerokie spektrum, od zakupu laptopa, przez studia po opłacenie wymarzonych wakacji, wspólnym mianownikiem są ich obawy. Większość klientów zadaje podobne pytanie: „Czy istnieje ryzyko, że w przyszłości nie będę w stanie spłacać pożyczki?”

Bank, którego pracownicy codziennie przeprowadzają tysiące rozmów z klientami, zna obawy i największe rodzaje ryzyka swoich klientów. Wychodząc naprzeciw klientom w tej kwestii, bank postanowił rozszerzyć swoją ofertę finansową i zaoferować kompleksową ochronę pożyczkobiorcom. W tym celu zdecydował się opracować niezależne portfolio produktów ubezpieczeniowych, a tym samym zapewnić nowe wpływy z dochodów.

Jednym z głównych założeń biznesowych była sprzedaż ubezpieczeń w rozległej sieci oddziałów banku. Jako, że bank miał już złożony zakres produktów bankowych, proces sprzedaży musiał być szybki i prosty zarówno dla klientów jak i personelu sprzedaży w banku

W tym celu nasz klient postanowił wdrożyć przyjazną dla użytkownika platformę cyfrową, umożliwiającą wysoki stopień automatyzacji by wesprzeć proces sprzedaży. Ponadto, wyzwaniem było wdrożenie niskokodowej, konfigurowalnej platformy, która nie wymagałaby znaczącego zaangażowania ograniczonych zasobów wewnętrznych IT.

 

Wdrożone rozwiązanie

Sollers we współpracy z klientem wdrożył RIFE – wielokanałową platformę cyfrową, stworzoną by zapewnić płynną ścieżkę zakupową w digitalu.

Platforma oparta na RIFE korzysta z robo-advisory, by móc automatycznie dostarczać szeroką ofertę od wielu dostawców. Bank miał wizję zaoferowania klientom pełnej oferty ubezpieczeniowej. Jak jednak wdrożyć tę wizję w życie, jeżeli ubezpieczenia to drugorzędna linia biznesu, a głównym projekt IT skupia się na opracowywaniu podstawowych produktów bankowych?

Projekt, zrealizowany w 100 procentach w metodologii Agile, a jednocześnie pierwszy w historii banku projekt Agile, zakończony pełnym sukcesem, umożliwiał naszemu klientowi stałą kontrolę nad rezultatami. Zaangażowanie od samego początku personelu klienta, pracującego na tej linii produktów, a także umiejętne projektowanie w Agile, było kluczem do stworzenia prostego, a jednocześnie niezwykle skutecznego interfejsu z wyszukiwarką. To pozwoliło w kilka sekund realizować sprzedaż pakietów ubezpieczeniowych, wspartych analizą potrzeb klienta.

W rezultacie, bank dostał do dyspozycji niezależną platformę do sprzedaży, usług i zarządzania produktami ubezpieczeniowymi. Od tego momentu, wprowadzanie nowych produktów było łatwiejsze, szybsze i tańsze, umożliwiając dalsze wzbogacanie ofert

 

Szybkie i efektywne wdrożenie\

  1. rojekt zrealizowany w 4 miesiące, umożliwiając szybkie uruchomienie sprzedaży.
  2. W pełni zautomatyzowana personalizacja oferty. Robo-advisory: automatyczne rekomendowanie najlepszego z ponad 50 wariantów.
  3. Wzrost liczby sprzedawanych polis oraz procenta klientów, kupujących więcej niż jedną polisę.