Bank, którego pracownicy codziennie przeprowadzają tysiące rozmów z klientami, zna obawy i największe rodzaje ryzyka swoich klientów. Wychodząc naprzeciw klientom w tej kwestii, bank postanowił rozszerzyć swoją ofertę finansową i zaoferować kompleksową ochronę pożyczkobiorcom. W tym celu zdecydował się opracować niezależne portfolio produktów ubezpieczeniowych, a tym samym zapewnić nowe wpływy z dochodów. Jednym z głównych założeń biznesowych była sprzedaż ubezpieczeń w rozległej sieci oddziałów banku. Jako, że bank miał już złożony zakres produktów bankowych, proces sprzedaży musiał być szybki i prosty zarówno dla klientów jak i personelu sprzedaży w banku